而切换到参赛者身份时,陈书仪又化身专注的“挑战者”。面对复杂的市场数据和客户需求,她打开电脑,开始构建资产配置模型,“当时需要同时考虑客户生命周期、现金流规划和市场周期特征,每一处细节都要经得起推敲。”她专注地调整着权益类资产与固定收益产品的配比,这份凝聚了她从支行客户服务到总行数字化建设完整经验的配置方案,最终以其严谨的逻辑和创新的策略赢得了评委的认可。赛后,她回忆道,正是这种在“统筹全局”与“聚焦细节”间的反复打磨,让她在竞技中快速成长。
时间回到两年半前,刚入职的陈书仪从支行柜员及客户服务做起。每天面对不同客户的需求,她总是耐心倾听,把客户的疑问一条条记在笔记本上,下班后再对照专业书籍寻找答案。后来到总行财富管理与私人银行部轮岗,她又一头扎进数字化客户经营体系的建设中。为了让智能模型更精准识别客户需求,她和团队熬过无数个夜晚,反复测试调整算法。当看到系统半年内累计识别超百万人次客户需求,帮助理财师提供更精准的资产配置参考时,她心里满是成就感:“终于把数字化的价值落到了实处。”
如今的陈书仪,多了个团队管理者的身份。收获“精英理财师”的荣誉后,她把与理财经理团队共同成长视为新的使命,“理财的本质,是帮助人们实现美好生活。更多伙伴都要拥有这份能力。”基于这个想法,她推进建设了“财富翰林计划”学习平台——一个7×24小时运行的培训平台。有次看到年轻理财师因工作繁忙没时间参加线下培训,她立刻着手优化平台功能,增加视频课程和社区交流板块,“碎片化时间也能充电,这样大家提升专业能力就没了后顾之忧。”
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